广西投资指南(8)——金融服务|广西投资 - 广西人在上海联谊会(www.shgxsh.com) - Powered by phpwind
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广西投资指南(8)——金融服务 [复制链接]

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第八部分  金融服务
一、主要金融服务机构
工商银行广西分行
中国工商银行是中国最大的商业银行,拥有一个世界级的银行品牌、全球化业务网络和高效完善的服务体系,经营网络已遍布世界主要金融中心。工行广西分行,作为广西区内最大的商业银行,积极支持广西工业、能源、基础设施和服务行业等领域的建设,努力为广西境内外商投资企业和进出口公司等企业提供一条龙金融服务。美国通用、沃尔玛、韩国大宇、印尼金光、香港华润、泰国两仪、英国糖业等跨国集团在广西的公司都选择了中国工商银行作为主办银行。
地址:南宁市教育路151
邮编:530022
电话:+867715390196  95588
传真:+867715316081
网址:WWW.icbc.com.cn
农业银行广西分行
中国农业银行广西区分行,牢固树立“以市场为导向,以客户为中心,以效益为目标”的经营理念,以服务广西经济发展为已任,经过20多年的艰苦创业,已发展成为资金实力雄厚、经营产品丰富、服务功能齐全、网络优势突出的国有商业银行。作为首届中国-东盟博览会的指定银行,着力加强软硬件设施建设,全力为东盟各国和来自其他国家和地区国内外嘉宾提供全方位的优质金融服务。
地址:南宁市金湖路56
邮编:530028
电话:+867712106036
传真:+867712106035
中国银行广西分行
中国银行是中国国际化程度最高的国有商业银行,网络机构覆盖全球27个国家和地区。中行广西分行秉承“以科技为依托,以市场为导向,以客户为中心”的经营理念,在广西各地级市均设有分支行,拥有一支精干、高效的员工队伍,以及完善、稳定的银行网络系统。20044月,凭借雄厚的资金实力、成熟高效的海内外服务机构以及外商投资企业对中行的强烈认同,在各家商业银行的激烈竞争中脱颖而出,成为中国-东盟博览会唯一的主办银行。
地址:南宁市古城路39-1
邮编:530022
电话:+867712879909  95566
传真:+867712813844
建设银行广西分行
中国建设银行是国家控股的大型股份制商业银行。建行广西分行秉承“中国建设银行,建设现代生活”的经营理念,在充分发挥为基础工业和基础设施建设提供金融服务的传统业务优势基础上,不断丰富银行卡类、电子银行类、代理业务类和资金类金融产品,实现传统业务和服务领域的新跨越,借助科技与网络优势向更新的领域拓展。
地址:南宁市民族大道90
邮编:530022
电话:+8677195533    5513110
传真:+867715513305
网址:WWW.ccb.cn
交通银行南宁分行
交通银行是国内最大的全国性股份制商业银行,在纽约、东京、香港、新加坡等主要国际金融中心设有分支机构,服务网络遍及全球和全国主要大中城市。交通银行南宁分行作为交通银行在广西的省级分行,业务涵盖所有传统银行业务和新兴的电子银行服务,并在广西范围内形成了“全国通”、“外汇宝”等知名品牌,成为广西金融界引人瞩目的“骄子”。
地址:南宁市人民东路228
邮编:530012
电话:+8677128519182851919
网址:http://www.95559.com.cn
南宁市商业银行              
南宁市商业银行成立于19973月,属地方性股份制银行。几年来各项业务年均增长40%,存款规模居全国城市商业银行中上水平。首张银行卡“桂花卡”的发行,突破了地域限制,将服务范围延伸到全国各地。首个县域支行武鸣支行的设立,走出探索县域支行的第一步。在自身发展的同时,积极支持地方经济建设,特别是大力支持“中国—东盟博览会”项目建设和政府“136”工程,树立了良好的社会形象。
地址:南宁市人民中路4
邮编:530012
传真:+ 86-771-2625058
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二、金融业务简介
广西拥有健全而发达的金融体系,可以为广大投资者提供涵盖从企业申请设立到生产经营的全程金融服务。下面以中国工商银行所提供的金融服务为例进行介绍。
(一)投资准备期的金融服务
1、资信业务

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(二)信贷证明业务
对于项目招标的,可以在项目投标人资格预审阶段开出授信文件,证明投标人在中标以后,可以从工商银行获得针对该项目一定额度的信贷支持。
(三)保函业务:项目投资需要担保时,工商银行可以出具投标保函、履约保函等保证性服务。
(四)投资银行业务
为企事业单位的投融资、资产管理、企业理财、重组并购和国有产权转让、企业改制及资产证券化等方面提供专业化、个性化的咨询、分析和方案设计等财务顾问服务。
(五)政策咨询
(六)保管箱业务
工商银行可以为投资商提供保管箱,保管投资商的重要文件、贵重物品、有价单证等。
(七)商务考察期间的金融便利
投资商在广西商务考察期间,可以享受到中国工商银行提供的全球金融无缝服务(如图):

注:如果有紧急需求,可以通过速汇金(MONEYGRAM)公司办理到工商银行的加急汇款,10分钟即可到账。
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二、投资实施期的金融服务
(一)立项审批阶段
1、金融支援服务
发挥本土化优势,在文化、风俗、人脉、资源、政策、网络等方面提供代办服务、资信调查服务、政策咨询的金融支援服务,提高审批效率。
2、贷款承诺
企业进行项目开发投资的,工商银行可以为项目出具贷款承诺函,提供配套资金支持。
(二)账户开立阶段
在外商投资企业成立前,工商银行可以为投资商开立投资、收购、费用和保证四类账户,企业获准设立后可以开立资本项目账户和经常项目账户(如图)。
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(三)资金注入阶段
外商投资企业设立后,投资商可以通过SWIFT系统并依托中国工商银行最先进的外汇汇款系统(RFC)进行外汇投资资金的汇划,并进行验资。
1、投资资金汇入
无论是第一次注资还是增资,都需要选择合理的汇入汇款线路,才能有效地加快汇款速度,最大限度地节约费用。汇款线路图如下:
NAME OF BENEFICIARY(收款人名称):
A/C NO.(收款人帐号):
REMARKS(汇款附言):
BENEFICIARY’S BANK :INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA GUANGXI BR.
SWIFT CODE:ICBKCNBJGSI
(1)如果是来自香港地区的美元投资,最好使用美元线路1
INTERMEDIARY BANK :INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA(ASIA)LIMITED HK
SWIFT CODE:UBHKHKHH
(2)如果是来自非香港地区的美元投资,最好使用美元线路2
INTERMEDIARY BANK :DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS NEW YORK (CHIPS 103)
SWIFT CODE:BKTRUS33
  3)如果是港币投资
INTERMEDIARY BANK :INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA(ASIA)LIMITED HK
SWIFT CODE :UBHKHKHH
(4)如果是欧元投资
BENEFICIARY’S BANK :INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA
SWIFT CODE :ICBKCNBJ
INTERMEDIARY BANK :INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA FRANKFURT BRANCH
SWIFT CODE :ICBKDEFF
(5)如果是日元投资
BENEFICIARY’S BANK :INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA
SWIFT CODE :ICBKCNBJ
INTERMEDIARY  BANK :INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA TOKYO BRANCH
SWIFT CODE :ICBKJPJT
(6)如果是其他货币投资,请与中国工商银行联系最佳汇款线路。
(7)如果是国内人民币投资,请通过中国工商银行的实时资金清算系统办理汇款。
(8)以境内外汇帐户的现汇资金、无形资产、实物资产等出资的,请到外汇局审批。
   2、投资资金汇出
由于投资、经营等因素的影响需要减资或撤资时,请先到外汇局办理核准文件,即可到工商银行办理投资资金的汇出业务。
   3、验资证明
为了配合投资商做好验资,工商银行可以出具银行询证函、进账单,并在外汇登记证上列明银行账号、加盖银行公章,提供证明。
三、生产经营期的金融服务
(一)国内贸易
1、投资顾问
对交易对手、行业信息等情况不熟悉时,可以聘请工商银行作为投资和财务顾问,提供市场、财务、并购等投资分析。
2、资金收付
(1)资金实时清算:一般汇款24小时内到账,加急业务实时到账。
2)网上汇款:可依托工商银行网上支付系统发出电子付款指令实现网上汇款。
3、保函
(1)融资类保函:主要包括借款保函、发行有价证券保函、延期付款保函、融资租赁保函、以现汇偿还的补偿贸易保函等。
(2)非融资类保函:主要包括投标保函、履约保函、预付款保函、质量及维修保函、关税保函、以实物偿还的补偿贸易保函等。
(二)国际贸易(如图三)
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(三)资金融通
1、流动资金和固定资产贷款(如图四)
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2、进出口贸易融资
从事进出口贸易时出现资金短缺的,工商银行可提供有关的短期融资或信用便利。主要品种有:
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3、国际融资转贷款
除了直接在工商银行申请贷款外,还可以藉由工商银行良好的国际声誉和丰富的专业经验对外筹措外国政府转贷款、世界银行或亚洲开发银行转贷款、进口买方信贷等
4、其他形式的融资
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(四)代客理财及风险管理
1、外汇代客理财
(1)优惠利率定期存款:企业通过进出口贸易或资本金注入留存的外汇存款,如果要追求较高的收益率,达到一定金额的可以与工商银行协商优惠利率叙作定期存款。
(2)结构性存款:企业保留一定额度外汇存款的前提下,如果对现有存款利率不满意,可以根据对收益率和市场经济因素的预期,请工商银行帮助制定与汇率、利率、商品或信用等挂钩的结构性存款方案,以提高收益率。
(3)期限安排存款:如果企业外汇存款收益率较低,但是资金使用又具有不确定性,可以请工商银行安排期限结构合理的存款方案,比如7天通知存款、不同期限和金额结合的存款方案等。
2、外汇风险管理
(1)远期结汇:如果企业拥有可预期的外汇收入,又担心外汇汇率下跌导致结汇后人民币收入减少,可以委托工商银行叙作预定期限的远期结汇安排,锁定结汇的汇率风险。
(2)远期售汇:如果企业承担着可预期的外汇支出,又担心外汇汇率上升导致购汇的人民币支出增加,可以委托工商银行叙作预定期限的远期售汇安排,锁定购汇的汇率风险。
(3)远期外汇交易:企业有可预期的远期外汇支出,又没有可预期的该种货币外汇收入,而只有人民币或其他货币外汇收入时,如果预期支出日该货币汇率上升,将导致人民币购汇支出增加,为了规避这类风险,企业可以委托工商银行叙作一笔远期外汇交易,锁定付款日付款货币与收入货币或人民币盯住货币美元的汇率。如果有可预期的远期外汇收入,交易亦然。
(4)外汇期权:在上述3的第一种情况下,工商银行可以卖给企业一个外汇期权,约定付款日付款货币与收入货币或人民币盯住货币美元的执行汇率,如果到期支付时,即期汇率高于执行价格,企业可以选择按照执行价格交割;反之,企业可以放弃。
(5)债务置换:企业借有成本较高的本外币债务时,可以向工商银行申请较低成本的本外币贷款进行置换,以降低财务成本,具体有外汇现汇贷款置换和人民币购汇还贷置换。
(6)货币互换:企业借有外债(尤其是欧元、日圆等非美元外债),预期将来债务货币汇率上升会导致本金和利息支出人民币购汇的财务成本增加时,可以委托工商银行提供货币互换协议,在约定时期内将原负债及其所产生的利息,掉换成与其预期收入相配合的负债及利息。
(7)利率互换:企业借有外债(尤其是利率波动频繁的货币),在浮动利率条件下预期将来债务货币利率上升会导致利息支出人民币购汇的财务成本增加,在固定利率条件下预期将来债务货币利率下跌丧失利息支出人民币购汇成本减少的机会时,可以委托工商银行提供利率互换协议,在约定的时期内将原负债的利息结构掉换成与预期收入相配合的利息结构。
3、现金管理服务方案
工商银行可以为企业量身定做一套现金管理服务方案,提供包括委托收款、代理收款、“即时通”(通存)、“支票直通车”、网上收款、直接借记、上门收款、协议钱箱等资金快速归集服务和支票、银行汇票、银行承兑汇、国内信用证、“即时通”(通兑)、电子汇兑、代发工资、网上支付、牡丹卡公务用卡服务、外汇汇款、买方付息等资金安全支付服务。
4、集团理财
中国工商银行是中国最大的国际化商业银行,资金实力雄厚,总资产56000多亿元人民币,占中国境内银行业金融机构资产总和的四分之一,经营网络延伸至世界主要金融中心,位居世界10大银行之列,是“世界500强”企业之一。中国工商银行拥有强大的全球金融服务网络,在世界主要的国际金融中心拥有70多家境外分支机构,1030多家代理行遍布,全球6大洲105个国家和地区,无论您身处何地,都能尽情享受中国工商银行便捷高效的金融服务。中国工商银行拥有快捷的环球资金清算系统,比肩国际先进水平的RFC汇款系统、ISEE国际结算系统,可以为中外客商提供优质高效的环球资金清算和国际结算服务。
中国工商银行广西分行是中国工商银行的一级分行,资产总额超过900亿元,各项存款813亿元,各项贷款673亿元,均居区内商业银行首位,是广西金融机构中一家资金实力雄厚、业务种类齐全、服务优质快捷、设备先进、信誉高的国有商业银行,能够办理国家核准的所有19大类外汇业务,满足客户对国际化商业银行服务多样化的需求。
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